嘉实养老目标基金2月1日首发

2019-01-30 14:02:15 来源:上证报APP·中国证券网 作者:陈玥

  上证报讯(记者 陈玥)嘉实基金旗下嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式FOF(006307),是首批14只养老目标基金中唯一一只封闭期五年、初始的权益类资产上限在80%的养老基金。据悉,该基金将于2月1日起公开发售。

  嘉实养老目标日期2040主要是为将在2040年左右退休的人群设置的,以此倒推,假设60岁或65岁左右退休,该基金主要覆盖了75后和80后人群。通过下滑轨道设计,2020年之前,权益仓位上限为80%,2021年至2040年开始逐步下降;2041年及以后权益资产不超过30%。

  考虑到养老投资是一项长期的、持续的,逐步积累的过程,本身需要注重长期性,嘉实将养老目标日期2040锁定持有期设置为五年,也正是源于养老金投资最重要的投资属性在于长期性,投资者同时面临着投资品种波动的短期风险和投资回报不达预期的长期风险,这决定了养老金投资要立足“长期”,方能提高为投资者获取绩优回报的概率。

  作为国内养老金投资的先行者之一,嘉实基金已经在国内基金公司中率先获得全国社保、企业年金和基本养老金投资管理“全牌照”,管理规模与投资业绩均保持在行业前列。根据人力资源社会保障部的统计数据,截至2017年末,嘉实基金以542亿元的企业年金管理规模,位列行业前列。另据中国基金业协会披露数据,截至2018年二季度末,嘉实基金管理养老金规模排名全行业第二位。为了更好地助力国民养老,嘉实基金已建立了国内一流的养老目标基金投研团队,还专门成立了养老金特别专家小组,全面护航养老金业务持续健康发展。此外,对于嘉实养老目标日期2040而言,嘉实基金自投1000万元,与投资者共担风险和收益。

  目前混合型基金申购费率的平均值约为1.2%,管理费率为1.5%。而嘉实目标养老基金首发认购费仅为0.6%(相对市场平均水平首发时打了五折),申购费率为0.8%,管理费率为0.8%,由于持有期为五年,因此赎回费率为零。