低门槛叠加专业化服务 家庭服务信托牵手基金投顾

　　上证报中国证券网讯（记者 陆海晴）今年以来，基金投顾又上线了一种全新的服务模式。通过为家庭服务信托资金的投资出谋划策，基金投顾可以让投资者的家庭财富得到更专业、全面的守护。

　　业内人士表示，家庭服务信托初始设立时，实收信托应当不低于100万元，期限不低于5年。比起家族信托1000万元的“起步资金”，家庭信托的门槛要低得多，可以让更多家庭实现财富的综合管理与传承。值得一提的是，基金投顾机构可以为家庭信托产品的基金投资提供投资顾问服务。

　　以易方达基金投顾为例，作为2019年首批获准开展基金投顾业务的机构之一，经过多年实践，已服务逾10万个人客户和上百家各类机构客户。易方达基金专业的投顾业务团队会进行市场研判、确定大类资产配置方案，同时在全市场上万只基金中优选产品、形成投资组合方案，在组合的运作过程中也会持续跟踪内外部变化、监控各类风险，给出组合优化建议。

　　据了解，在由易方达基金投顾担当投资顾问的首款家庭信托产品中，有权益中枢分别为10%和40%的两种投资策略，产品风险分别为TR3（中风险产品）和TR4（中高险产品）。前者以控制基金投资组合策略的波动为基础，后者则承担适度波动，最终目标都是力争实现资产的长期稳健增值。投资者可以根据家庭投资目标、风险偏好等实际情况做出合适的选择。

　　业内人士表示，家庭信托能够保护家庭资产，满足中高净值客户多样化的场景需求。而在家庭信托中引入基金投顾服务，则可以通过专业的投研能力和持续、及时、有温度的顾问服务，陪伴、引导客户进行科学配置，培养长期投资、理性投资的投资理念。