平安信托首单线上定制保险金信托落地

2020-03-12 13:05:50 来源:上海证券报·中国证券网 作者:马嘉悦

  上证报中国证券网讯 近日,平安信托落地首单线上定制型保险金信托,保额规模超千万元,该项目通过全线上操作远程办理,在实现量身定制分配机制的同时,保障了疫情期间客户的安全健康。

  据悉,该单保险金信托通过平安银行引进,客户希望提前保障退休后的自身生活,及身故后子女的生活,又顾虑未来通货膨胀对生活质量的影响,以及未来可能出现的资金紧急需求,提出希望能做到生活金灵活分配、增设有额度限制应急金的个性化需求,平安信托为其量身定制了该保险金信托。

  平安信托表示,该保险金信托在特殊时期能够高效实现线上化定制,得益于平安信托对于"智能化服务对接、线上化运营作业"新模式的探索和实践。2019年9月,平安信托以平安银行口袋银行APP保险金信托直通平台作为渠道入口,上线了"平安保险金信托智能化运营平台",实现保险金信托全线上、全流程运营,委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作。

  同时,通过该平台,平安保险金信托产品成立时效从原30个工作日缩减为2个工作日,服务效率大大提升,办理时效稳居行业领先水平。截至目前,平安信托通过智能化运营平台,落地保险金信托单数同比增长3倍,规模同比增长10倍。

  平安信托家族信托团队负责人李蕾表示,作为"保险+信托"的组合,保险金信托可以充分利用信托的灵活传承、风险隔离、税务筹划、财富管理和信息保密控制等功能,有效解决保险理赔金的运用与管理问题,目前,平安信托保险金信托可支持包括基本生活、养老金、学业支持金、结婚生育奖励、购房购车资金支持以及医疗应急金等全方位分配计划,最高可为客户提供6个受益人分配方案。(马嘉悦)