资管人士共话行业数字化转型

　　资管行业如何推进高质量发展？加快数字化转型是一大关键。1月18日，在“基业长青 金石为开”展望2024资产管理行业发展研讨会上，兴银理财副总裁章杉杉，民生理财副总裁李畅，泰康资产副总经理、首席技术官迟哲，安联投资董事总经理、中国资产管理业务负责人沈良围绕“构建数字化赋能资管高质量发展新动能”这一话题进行讨论。

　　资管机构需要全方位数字化赋能

　　对于资管机构来说，各个环节都需要数字化赋能。

　　章杉杉表示，对于数字化转型，理财公司在不同发展阶段的需求不一样，包括风险控制、运营、交易等，但是最终还是要服务于投研。例如，理财公司刚成立时，需要数字化转型使流程顺畅一些，运行平稳后，再借助数字化转型进一步提高效率。在公司运作成熟以后，就会希望通过数字化转型来推进业务发展。事实上，数字化转型很难一步到位，目前业内都在探索。章杉杉认为，在投资领域，数字化建设有三大作用：

　　一是数据赋能。数据赋能在投资领域一直有所积累，但是应用还不多，这些工作会逐渐产生成效，接下来就是在投资领域应用。

　　二是为投资部门减负。一些资管机构也许都存在类似的问题，即投资部门之间相互平行，同一件事情在不同的部门有不同的处理方法，这样会带来效率的缺失和风险的累积，因此须将投资经理的工作标准化，把时间节省出来提高效率，最终提升投资精准度。

　　三是直接介入投资决策，量化投资就是其中一个例子。“我们希望能够在这方面进行一些探索。对于一些常规投资，也希望借助数字化力量帮助投资经理进行投资决策。”章杉杉说。

　　数字化转型面临多重挑战

　　数字化转型，为资管机构带来了机遇和挑战。

　　李畅认为，目前数字化转型面临三大挑战：第一，数字化会对原有的组织架构形成挑战，数字化过程对理财公司组织架构的新要求，可能与现有架构产生冲突，需要一个相互适应的过程；第二，存在数字安全和隐私问题，理财公司大部分客户来自母行，须平衡好客户隐私保护和数据隔离；第三，理财公司的数字系统来自母行，基于银行架构构建，应用到理财公司后，在拓展性、适应性等方面存在一定问题。

　　人才是第一资源，缺乏金融科技复合型人才也是资管机构面临的一大困难。据沈良介绍，安联投资在实践中发现的最大痛点是触及客户，这依托于数字化建设。但是目前科技和金融复合型人才较少，缺乏即时数据和成熟的系统。

　　数字化转型的一大应用场景是利用数据分析客户画像。在沈良看来，这也是当前资管机构面临的一大挑战。例如，公募基金的渠道主要是银行或第三方券商，资金主要来自老百姓的投资。事实上，对于资管机构来说，很难深入挖掘自身数据，也很难知道每一个客户的真实需求。因此，发行产品更多看市场，这是一个短板。“安联投资作为一家外资机构，在资产配置方面有一定经验，通过对渠道赋能，给客户提供精准的、科学化的建议，才能让客户黏性更高。”沈良说。