易方达基金副总裁陈彤：建立健全多层次的投资顾问体系

　　上证报中国证券网讯（记者 陆海晴）2019年10月，中国证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，首批5家基金投顾试点机构获批，这意味着我国公募基金投顾业务正式起航。回顾过去几年基金投顾的发展，易方达基金副总裁陈彤认为，投顾业务试点有效填补了市场上代表客户利益的专业代理的角色空缺，在提升投资者资金专业性、提升直接融资占比、服务居民理财需求等方面起到了有效作用，同时也是基金行业高质量发展的一个有效着力点。

　　陈彤认为，《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》的发布，是对全行业多年试点成果的总结，从多角度探索了顾问服务的内涵、理清了各类投顾业务开展模式、拓展了可管理的资产范围等，具有较强的可操作性。

　　陈彤认为，要建立健全多层次的投资顾问体系，并探索投顾业务场景下的科技赋能。顾问体系的“多层次”可以从多个角度来理解。第一，是客户类型的多层次。针对高净值客户、长尾客户、机构客户等不同客户类型，有针对性地组建顾问队伍。第二，是服务类型的多层次。围绕管理型和非管理型投顾服务进行服务内容的搭建和完善。第三，是顾问认证和持续培训体系的多层次。在海外，顾问人员向客户提供投资建议需要通过Series65考试，如果顾问人员要实际管理客户账户、履行投资职能，还需要通过SIE+Series 7系列考试。

　　具体至易方达基金投顾，自开展投顾业务试点以来，正在逐步组建能服务不同类型客户的多层次顾问人员队伍，并拟定了顾问服务的内容和标准，同时还自主开发了先进的投顾业务系统。

　　“我们十分重视系统的开发和金融科技的应用，金融科技在提升顾问人员的服务效率方面，可以发挥巨大的作用，我们对此充满信心”。同时，陈彤表示，行业也在讨论如何建立顾问体系。“我相信在不远的将来，会推出更完善的顾问认证体系。”

　　陈彤表示，易方达基金投顾第一次做直播的时候，只有50人观看，而三年后，每一场直播活动都有几十万人次观看，单场最高达到90多万人次。这使他深深感受到投资者对于投顾业务接受程度的提高，以及在面对市场波动时的无助。“我对于投顾业务的发展是乐观的。虽然想做好投顾业务很难，但因为这项事业十分有意义，所以值得我们长期坚持。”陈彤说。