陆基金陈祎彬：探索“全委托账户” 建立客户对“顾”的认知

　　上证报中国证券网讯（记者 徐蔚）日前，在由上合控股、国联证券联合主办的“新时代 新丝路 新财富——共建上合国际资本新平台 擘画财富管理新范式”主题论坛上，上海陆金所基金销售有限公司（以下简称“陆基金”）总经理陈祎彬表示，基金投顾业务转常规是十年一遇的行业大变局，代销机构申请投顾牌照一定是行业趋势。目前陆基金正在探索“全委托账户”等买方投顾服务转型的新路径。

　　陈祎彬表示，陆基金的价值主张是是希望打造“为客户获取正收益的基金买手”的市场形象，同时近三年每年陆基金的持仓客户（约600万）中的超70%客户都获得了正收益。也正是因为这一目标，与基金投顾试点机构的深入合作，以及未来这项业务的发展，对陆基金来说尤为重要。

　　陈祎彬在提及基金投顾机构与基金代销机构的服务差异时表示，投顾为客户覆盖投前到投后的全部服务，是传统代销机构的升级版。所以，未来除了流量平台外，非持有投顾牌照的代销机构与持有投顾牌照的代销机构将是两个重量级的竞争对手。因此，代销机构申请投顾牌照一定是行业趋势。

　　从目前投顾服务的实践来看，陈祎彬认为，投顾客户对于“顾”的理解和感受仍有待提升。基于此，目前陆基金正在着手打造基于投顾服务的客户全委账户。该账户与客户个人持仓账户相互独立，但产品份额可以互相进行划转。客户通过划转或资金充值进入到全委账户的资产，由投顾机构根据客户的资产配置需求进行千人千面的调仓，并且期间配以建议型投顾的全程辅导，来保障客户在参与服务阶段就对基金投顾业务有全面的认知。

　　陈祎彬表示，在投后阶段，陆基金作为平台，也会以半年为一个周期配合投顾对客户服务情况进行调研，不断调整服务策略，提升客户满意度，从而希望通过全委账户服务，拉长客户的投资周期，稳定客户的投资收益，最终改善客户的投资体验。