盈米基金肖雯：基金投顾业务正处于大发展前夜

　　上证报中国证券网讯（记者 陆海晴）2019年10月，证监会正式开闸“基金投资顾问业务”试点。四年来，中国基金投顾实现了从0到近1500亿元的跨越，盈米基金完成了投顾服务规模从0到300亿元的探索。10月24日，盈米基金旗下专注于个人理财的基金投顾平台——且慢，公布了投顾业务四周年“成绩单”，并首次披露了试点四周年投顾客户投资行为改善的结果。

　　“从经过四年投顾陪伴的客户来看，他们买基金的方式已经明显改善，未来有望获得可持续回报。”盈米基金CEO、且慢首席推荐官肖雯表示，公募基金降费，将加速市场上更多机构向买方投顾转型。参照美国成熟市场经验来看，中国投顾业务正处于大发展前夜。盈米希望能够继续携手上下游合作伙伴，共同打造投顾新生态。

　　盈米且慢投顾客户投资行为改善的实证数据分析结果显示，投顾客户与自主交易客户表现出明显的行为差别。投顾客户敢于逆向操作，能够在市场低位时加仓买入，积累低价成本优势，并通过长期持有，实现整体高于大盘（沪深300指数）的收益。

　　盈米基金副总裁、且慢业务负责人林杰才表示，经过四年的投顾陪伴，投顾客户呈现出持有时间更长，不追涨杀跌、不频繁交易等特点，坚信这些客户投资行为的有效改善，一定会转换成未来的账户收益。

　　作为“买方投顾”的最早一批实践者，盈米基金始终坚持把客户利益放在第一位，一方面对外探索投顾服务方法论，另一方面对内搭建投顾机构的支撑体系。盈米基金还与银行、券商、基金公司、三方等60家投顾业务的先行者一起，探索出了中国买方投顾业务的底层架构，各家机构在底层架构上根据各自资源禀赋添砖加瓦，为客户提供个性化的投顾服务。

　　“投顾机构要‘内外兼修’，其根本还是要站在客户的角度，把客户利益放在第一位，帮助客户实现可持续的回报，这是‘买方投顾’商业模式成立的底层逻辑，是卖方销售与买方投顾最大的差异点。”肖雯表示，在波动市场中，投顾想要获得投资者的认可和信任面临巨大的挑战，这是一条“难而正确”的路，也是所有投顾机构坚守的初心。

　　“我们希望借鉴海外市场成熟的系统和经验，升级投顾业务的2.0模式，即从以‘组合策略’为核心的产品类投顾业务模式，向以‘账户’为核心的账户管理投顾业务模式转型升级。同时，我们希望提升智能投顾的服务水平，并不断扩展边界，为更多客户提供千人千时千面的投顾服务，助力基金投顾行业的高质量发展。”肖雯表示，“基金赚钱、基民也赚钱”是行业共同的期盼，也是投顾面临的挑战。盈米基金将始终坚持站在客户一边，帮助客户提升投资认知，改善投资行为，最终提升账户的收益，提高投资的获得感。