汇添富基金董事长李文：坚持高质量发展理念 拥抱行业新趋势

　　汇添富将持续责任担当、包容开放、坚信长期，同时通过提升投资管理、合规风控、客户服务和业务创新核心能力，在未来的发展中实现自我提升。

　　□ 投资管理能力：进一步提升多元化投资管理能力，提升规模化投资管理能力，大力发展ESG责任投资。

　　□ 合规风控能力：以“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化为依规，提升合规风控文化宣导工作效果；进一步调动公司合规风控管理体系的活力和效率，并形成合力；继续完善合规审核和风险评估相关标准，健全风险应对和风险管理机制。

　　□ 客户服务能力：持续践行“客户第一”的价值观，打造专业投顾团队，推进生态化。

　　□ 业务创新能力：继续推动产品创新，积极布局各类资产标的和投资策略；积极推动服务创新，持续开展在服务渠道、服务内容、服务流程等方面的创新；持续推动组织创新，根据业务发展实际，科学推进组织体系的优化与创新。

汇添富基金总部大楼

 　　汇添富基金总部坐落于黄浦江畔。透过公司会议室的落地窗向外望去，可以看到黄浦江水奔涌向前。今年3月上海疫情发生后，公司董事长李文带领近百位员工进驻公司，正是伴着这东去的江水，从春分到芒种，度过了一整个春天。

　　就在这个春天，证监会发布了《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》（下称《意见》），提出了16条事关公募基金长远发展的举措，为行业高质量发展进一步指明了方向。

　　近日，上海证券报记者对李文进行了采访。谈及《意见》的发布，李文表示“很振奋”。他告诉记者，《意见》是促进行业高质量发展的纲领性文件，反映了监管层对公募基金行业的高度认可和期待，也赋予了行业更大的责任和使命，“《意见》充分体现出公募基金行业高质量发展的核心理念，我认为可以总结为‘责任、专业、开放、创新、长期’五大理念”。

　　在李文看来，这五大理念正是对公募行业24年发展实践的经验总结。汇添富发展壮大的历程，也折射出公司对于高质量发展的自我要求和对五大理念的长期坚持。

　　李文表示，汇添富将坚持客户第一的价值观，积极提升投资管理、合规风控、客户服务和业务创新等方面的能力，为满足广大投资者的财富管理需求、推动行业及资本市场高质量发展、服务实体经济和国家战略、助力上海国际金融中心和全球资管中心建设贡献力量。

　　五大理念指引高质量发展

　　《意见》发布后一周，汇添富就组织了一场中高层专题研讨会。6月13日，李文又在全体员工大会上，做了一场以学习《意见》精神为主题的演讲。

　　“《意见》充分体现出公募基金行业高质量发展的核心发展理念，我们把它归纳为‘责任、专业、创新、开放、长期’五大理念，这五大理念不仅体现了公募基金行业的监管导向，反映了资产管理行业发展的一般规律，也是对优秀机构发展经验的深刻总结。”李文表示。

　　第一是以责任为本，牢记金融初心使命。“受人之托、代人理财”，责任贯穿公募基金行业的发展始终，无论是《意见》中坚持以投资者利益为核心的总原则，还是心系国之大者的践行要求，以及ESG投资的社会责任等，都是责任的体现。

　　李文表示，公募基金行业本身就是在承担责任中发展壮大。一是积极践行服务客户的责任，截至2021年末，公募基金个人有效账户数11.9亿个，受托管理各类养老金3.96万亿元；二是积极承担服务资本市场的责任，公募基金投资股票7.01万亿元，持有A股市值6.11万亿元，占A股流通市值的8.53%；三是积极承担服务实体经济的责任，充分发挥价值发现和资源配置作用，挖掘和陪伴优秀上市公司成长，通过产品创新助力实体经济和国家战略。

　　第二是以专业立身，持续强化核心能力。《意见》提出的积极培育专业资产管理机构、全面强化专业能力建设等方面都在强调专业，可见其重要性。

　　李文认为，专业是行业市场化发展的客观要求和必然结果。公募基金行业经过20多年发展，一是形成了全面严密的制度体系，建立了完善的监管、自律和监督体系；二是形成了长期稳健的投资能力，为投资者财富的保值增值提供保障；三是打造了高素质的人才团队，数据显示，截至2021年末，公募基金管理机构达152家，从业人员超2.9万人，基金经理硕士及以上学历占比达93%，为行业高质量发展奠定了扎实的人才基础。

　　第三是以创新驱动，全面满足市场需要。《意见》中支持差异化发展、支持设立子公司、积极鼓励产品及业务守正创新、创新投资者陪伴方式等内容，都体现了监管对创新的重视。

　　李文说，公募基金行业始终以满足居民财富管理需求和服务实体经济为出发点，持续开展创新。一是产品创新，包括底层资产创新、投资策略创新、产品设计创新等；二是业务创新，包括金融科技业务、养老金融业务、基金投顾业务等；三是组织创新，包括公司治理创新、集团化管理创新等。

　　第四是以开放引航，提升全市场竞争力。开放是推动行业持续发展的重要举措，《意见》中既提到了行业自身的开放，包括壮大公募基金管理人队伍，推进其他金融机构依法设立基金管理公司，也提到了国际化的双向开放，鼓励引进来和走出去，稳步推进高水平开放。

　　李文表示，公募基金行业形成了更加开放多元、百花齐放的行业格局。公平有序的开放竞争有助于各类机构取长补短，提升整个行业的服务能力。

　　第五是以长期致远，努力打造百年老店。倡导长期的理念体现在《意见》的各个方面，包括“坚持长期主义，努力做难而正确的事”“强化长期考核和长期激励约束机制”“实现员工与公司长期发展、持有人长期利益的一致性”“坚持长期投资、价值投资”“提高长期资金占比”等内容。

　　李文表示，公募基金行业必须坚持一切从长期出发，进行长期的投资，布局长期的产品，提供长期的服务。

　　李文说：“责任是行业的价值所在，专业是行业的立身之本，创新是行业的发展驱动力，开放是行业的发展路径，长期是行业的本质属性。”在李文看来，这五大发展理念相互联系、相互促进，是具有内在联系的有机整体，也是对行业高质量发展的经验总结和路径指引。

　　与行业共成长

　　汇添富成立之初，就确立了“以深入的企业基本面分析为立足点，挑选高质量证券，把握市场脉络，做中长期投资布局，以获得持续稳定增长的较高的长期投资收益”的投资理念，“高质量选股”由此成为汇添富团队所遵循的投资法则。

　　汇添富发展壮大的轨迹也折射出公司对于高质量发展的自我要求和不懈坚持。在李文看来，坚持走契合五大理念的高质量发展道路，成就了今天的汇添富。

　　一是坚持做责任担当者，始终致力于成为一家具有社会责任感、受人尊敬的资产管理公司。汇添富坚持“客户第一”价值观，坚持打造满足客户需求的投资管理能力，努力为客户创造长期稳健的良好回报；通过“上海国企ETF”“长三角一体化ETF”“张江ETF”等产品，积极服务区域发展、科技创新和国家战略；充分发挥专业机构投资者优势，大力推动ESG责任投资的发展，积极助力“双碳”经济和绿色发展；积极践行企业公民责任，将“感恩”纳入公司价值观，2010年成立上海基金行业首家公益基金会，积极开展公益实践，累计公益投入超5000万元。

　　二是坚持做专业奋斗者，高度重视专业能力建设。其一是打造了全面的业务版图，为客户提供公募业务、私募资管业务、私募股权业务、养老金业务、电商业务、国际业务、基金投顾业务等各类专业服务；其二是以专业的投资管理能力为客户创造长期稳健回报，数据显示，截至2022年6月末，汇添富近十年权益类基金收益率328.47%，位列权益类大型基金公司前五，近十年固收类基金收益率116.90%，位列固收类大型基金公司前三；其三是打造了专业的人才团队，截至目前，汇添富的投资团队平均从业年限达13年，核心团队保持高度稳定，并形成了领军人才、骨干人才、专业人才、潜力人才的完善梯队。

　　三是坚持做创新引领者，公司的成长发展之路也是一条创新之路。汇添富高度重视产品创新能力，通过创新布局打造了完整的产品线，创造了基金行业数十项第一，七次荣获上海金融创新成果奖；公司积极推进业务创新，从2008年起就将电商业务确定为公司战略，通过持续的IT投入和产品升级，打造了行业领先的自有线上平台现金宝，努力为客户提供良好的理财体验；公司持续推进组织创新，构建了垂直一体化的投研组织架构，提升规模化投资管理水平，增强了投研梯队的稳定性。

　　四是坚持做开放先行者，将国际化作为核心发展战略之一，前瞻布局，长期耕耘。公司于2009年在香港设立子公司拓展国际业务，2021年8月正式获批设立美国子公司，在日本、韩国等地与当地资产管理机构积极开展合作，在欧洲成立UCITS基金，积极拓展中东、新加坡等地业务，目前初步完成全球业务布局。同时，公司打造了全球消费、全球医疗、全球互联等“全球系列”产品线，积极开展基金互认，发行沪深港通、债券通等产品，致力于打造多元化的产品和业务板块。

　　五是坚持做长期信仰者，将“一切从长期出发”的经营理念贯穿始终。汇添富于2016年完成了员工参股，实现了员工、公司、股东利益的绑定，建立了长效激励机制；从长期出发，给予人才充分的成长时间，对投研团队进行长期业绩考核；持续多年援建添富小学，累计受益学生万余名，并连续12年发布社会责任报告。

　　“在我心中，汇添富应该是这样：坚持‘客户第一’的价值观，持续提升核心竞争力，立足中国、走向世界，成为一家富有国际竞争力的资产管理公司；坚持使命和愿景，持续践行企业社会责任，不忘初心、义利并举，成为一家受人尊敬的企业；坚持‘一切从长期出发’的经营理念，持续夯实公司发展的基础，稳健经营、创新发展，成为一家基业长青的百年老店。”李文感慨道，“‘责任、专业、开放、创新、长期’的理念贯穿于汇添富的发展历程。正是对这份高质量发展理念的坚守，让我们一路走到了今天。”

　　行业高质量发展的路径指引

　　厚植中国经济发展的沃土，伴随资本市场的发展壮大，公募基金持续展现出生机和韧劲。在李文看来，迈入高质量发展新阶段的公募基金行业，面临着新的机遇与挑战，也呈现出新的发展趋势。

　　李文表示，居民理财需求不断提升、资本市场改革持续深化、对外开放步伐全面加快、养老金等长期资金加速入市、净值化转型加快推进等，都将为公募基金行业带来巨大发展机遇。基金公司也面临着能力建设有待加强、长期资金供给来源有待丰富、投资者教育工作有待强化等挑战。客户结构多样化、投资管理多元化、客户服务投顾化、运营管理数字化、组织形式集团化等，也在深刻影响着行业生态。

　　未来，汇添富又将如何走好高质量发展之路？李文的回答是两个关键词——“坚持”和“提升”。

　　一方面，先进稳定的治理、团结进取的团队、高效规范的管理和优秀特色的文化，始终是汇添富的核心竞争力，也被李文视为公司未来发展必须坚持和加强的关键因素。

　　以文化为例，李文表示，目前汇添富已建立起一套完善的企业文化体系，包括“客户第一、员工第二、股东第三”的使命、“打造中国最受认可的资产管理品牌”的愿景、“一切从长期出发”的经营理念、“客户第一、正直、激情、团队、感恩”的价值观等。

　　“未来，汇添富要继续强化文化建设，让企业文化融入公司经营活动和每位员工的工作生活中，为汇添富的高质量发展提供强大的内生动能。”李文表示。

　　另一方面，《意见》的发布也为基金业高质量发展提供了新的路径指引。李文表示，对照高质量发展五大理念，汇添富将持续责任担当、包容开放、坚信长期，同时通过提升投资管理、合规风控、客户服务和业务创新核心能力，在未来的发展中实现自我提升。

　　在投资管理能力方面：一是进一步提升多元化投资管理能力，持续完善权益和固定收益产品线，强化大类资产配置能力，并努力做到风格清晰、团队稳定、业绩持续；二是要提升规模化投资管理能力，通过完善考核机制、加强团队建设、提升数字化水平等，进一步提升规模化管理能力；三是要大力发展ESG责任投资，进一步完善ESG投研体系，丰富ESG产品数量，加强ESG投资者教育。

　　在合规风控能力方面：一是从文化角度，以“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化为依规，提升合规风控文化宣导工作效果，把合规文化融入公司血液；二是从体系角度，进一步调动公司合规风控管理体系的活力和效率，并形成合力；三是从管理角度，继续完善合规审核和风险评估相关标准，健全风险应对和风险管理机制，真正让合规与风险管理创造价值。

　　在客户服务能力方面：一是持续践行“客户第一”的价值观，更加注重通过持续营销实现规模有机增长；二是要打造专业投顾团队，提升投资者“精准画像”能力，开展定制化的服务和长期陪伴；三是要推进生态化，围绕客户全生命周期，积极开展银行、保险、信托等机构间合作，共同打造财富管理大生态。

　　在业务创新能力方面：一是继续推动产品创新，积极布局各类资产标的和投资策略，用创新来驱动和引领发展；二是积极推动服务创新，持续开展在服务渠道、服务内容、服务流程等方面的创新；三是持续推动组织创新，根据业务发展实际，科学推进组织体系的优化与创新。

　　采访尾声，李文把话题引到了“协力”上。在他看来，包括公募基金在内的资管行业的“春天”，需要行业携手描画。

　　李文表示，在高质量发展的道路上，需要各界坚持合作共赢，打造资管行业的生态圈。例如，充分发挥各类资管机构和财富管理机构的专业优势，持续加强合作创新，共同推进投资者教育；积极发挥自律组织作用，打造资管领域国际化服务、跨行业交流、多监管沟通和金融科技赋能的载体平台，携手共建良性发展、互利共赢的生态体系。

　　“我们深感自己从事的这份事业责任重大、意义深远，我们将主动把家国情怀融入金融实践，把公司发展融入国家战略，以《意见》为指引，秉持‘一切从长期出发’的经营理念，为促进行业和资本市场健康发展、推动上海国际金融中心和全球资管中心建设贡献力量。”李文说。