《中国基金投顾蓝皮书》发布 六成投资人希望由专业机构代理中长期理财

2022-01-25 20:39:14 来源:上海证券报·中国证券网 作者:朱妍

  上证报中国证券网讯(记者 朱妍)1月25日,先锋领航投顾联合毕马威,在2022年中国基金投顾峰会上发布《中国基金投顾蓝皮书2022》。

  毕马威中国证券及基金主管合伙人王国蓓解读蓝皮书表示,3000人的受访用户调研数据显示,当前基金投顾用户呈现出“千禧一代”、“高知白领”、“已婚有娃”三大特点。《蓝皮书》的用户调研显示,半数基金投顾的受访用户集中在25-35岁,大专及以上学历者占比97%,“已婚”用户比例极高,达到82%,已婚且有子女的家庭同样占到七成以上。他们普遍高知、有稳定收入和一定经济基础,可投资产10至50万人群占比达70%,但其持有基金投顾集中在1000-10000元,这说明用户对投顾仍以“尝鲜”为主。

  同时,与国外成熟市场不同是,国内用户喜欢小额试水投顾,人均持有在万元以下,对投顾的认知尚处初级阶段,理念也还不成熟,仅3成人愿意持有一年以上。

  基金投顾机构将如何破局?作为蚂蚁集团与Vanguard集团合资成立的投顾试点机构,先锋领航投顾CEO张宇分享了旗下投顾服务“帮你投”的新动作。近日,帮你投将迎来2.0版本,以人为中心,聚焦行为引导,提供以“顾”包围“投”的服务模式。帮你投2.0版本将在Vanguard集团的VCMM全球资本市场模型的基础上,同时采用VAAM资产配置模型、TVAA时变模型来进行更精细化的投资决策。据张宇透露,为让更多投资者能对投顾有直观认知,“帮你投”还将上线“跟踪看看”服务,用户不需要投资,就能“试用”完整的投顾服务,包扩定制投资组合、资产配置、动态调仓、策略分析、市场解读、持仓检测等在内的所有投顾服务。

  他表示,“帮你投”希望让投顾服务进一步普惠化。投顾并非投在前、顾在后,而应该用顾把投包裹住,甚至让顾走到投的前面。”

  据了解,截至2021年底,“帮你投”累计服务用户已超过300万。