瞄准理财替代需求 招商基金发布固收+绝对收益“瑞”品牌

2021-01-12 11:04:02 来源:上海证券报·中国证券网 作者:王彭

  上证报中国证券网讯(记者 王彭)随着市场利率不断下行以及银行理财产品向净值化转型,低风险理财产品打破保本光环,收益率也持续下降,越来越难以满足广大投资者稳健兼顾收益的理财需求。2021年1月11日,瞄准客户资产配置和稳健理财的需求,“固收+投资管理专家”招商基金正式发布固收+绝对收益“瑞”品牌,在固收+产品的投资中融入绝对收益思路,通过固定收益类资产打底、权益类资产增厚、严格控制回撤,力争为投资者实现长期稳健的投资回报和较好的盈利体验。

  具体来看,招商固收+“瑞”系列追求绝对收益,并在投资中融入绝对收益思路;统一旗下产品的策略框架,尽量让“瑞”系列出品标准化;构建了体系化的绝对收益管理和考核机制,明确将风险控制和回撤管理作为投资纪律要求,并由风险控制部门独立监控,严控下行风险,将组合风险控制在最大回撤目标之内。值得注意的是,招商“瑞”系列专门配备了具有避险策略基金管理经验的团队,每个产品的基金经理设置均为股债双人固定搭配,配合更加默契,减少基金经理之间磨合的损耗。

  据招商基金总经理助理王景介绍,招商“瑞”系列管理中的绝对收益思路主要包括三大要点:一是严格的风控体系和风控意识,要建立安全底线;二是灵活的大类资产配置;三是精选个股。股票方面依靠基金经理优秀的精选个股能力,增强组合的进攻性,赚取超额收益;固收方面则将通过深度的信用研究识别风险,充分发挥债券的安全垫作用。

  截至目前,招商基金固收+“瑞”系列,已经有6只产品问世,包括招商瑞庆、招商瑞文、招商瑞恒、招商瑞信、招商瑞泽,以及1月11日起发行的招商瑞德。从招商瑞庆、招商瑞文这两只产品的基金定期报告数据来看,截至2020年三季度末,两只产品成立以来的年化回报分别为9.21%和13.89%。