内化于心外化于行 将文化建设融入实践

　　⊙国海富兰克林基金管理有限公司

　　2019年11月21日，中国证监会主席易会满在证券基金行业文化建设动员大会上表示：“健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本，是支撑行业健康稳定发展的底气所在、力量之源。”他着力强调了证券基金行业文化建设的重要性，倡导建设“合规、诚信、专业、稳健”为核心的行业文化。

　　会上，中国证券投资基金业协会会长洪磊宣读了《公募基金行业文化建设倡议书》，倡议公募基金业不断提升企业自治、行业自律水准，铸造坚不可摧的信义义务行业文化。

　　一直以来，国海富兰克林基金深刻认识到文化引领对公司经营发展的重要作用。成立之初，公司就确立了“诚信、稳健、前瞻、一流”的经营理念，并在15年的发展中始终坚持合规展业，努力建设企业文化。

　　合规为底线

　　一切经营活动都应以符合法律法规、监管规定为第一准绳。

　　国海富兰克林基金高度重视合规文化建设。首先，从战略和经营层面平衡好业务发展与合规风控的关系，各项业务的开展都要合规先行、充分评估；其次，不断建立健全、切实执行合规内控制度，合规管理覆盖公司各项业务。通过合规培训、事前审批、合规审核、定期稽核、专项稽核等方式实现对业务的事前、事中、事后全流程管理；此外，公司还积极建设主动合规文化，组织并要求员工认真学习监管精神，恪守职业道德准则，确保实质合规。

　　信义义务为基石

　　公募基金行业建立在信托关系之上，遵守契约精神、履行信义义务、赢得投资者信任是行业发展的根本要求。

　　公司将诚信作为打造百年品牌的立身之本，做到取信于投资者、合作伙伴及社会。例如，在销售过程中恪守“卖者尽责”义务，严格落实销售适当性要求，坚持严格的合规标准，明确告知产品风险收益特征并提示投资风险，杜绝片面追求销量、损害投资者利益的行为，维护公司声誉和形象，着力夯实行业“公信力”生命线。

　　专业为特色

　　专业性是公募基金行业的核心竞争力。基金公司需要不断提高专业能力和服务水平，才能为广大投资者提供优质的金融服务，切实服务实体经济。

　　公司致力于构建科学的人才培养机制，不断提高员工专业水平，培养具备高素质、高技能的专业人才队伍。同时，公司也鼓励员工崇尚专业精神，既重视学习理论知识，又注重从实践中总结反思，树立持续学习、终身学习观念，不断提升展业能力。

　　稳健为保障

　　稳健是基金行业的经营底色和鲜明特质。公司将“稳中求进”作为发展目标，坚持“有所为、有所不为”，从公司能力边界、市场需求和监管倡导出发，将能力培育作为业务布局的前提。公司对风险较高的创新业务持审慎态度，投研团队遵循“不熟不做”的原则，不追求业绩或规模的短期爆发，力争长期业务稳健、风险可控，优化客户持有体验。

　　将文化建设融入实践

　　健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本。未来，公司将加大力度提高文化建设水平，充分发挥主观能动性，积极落实相关部门部署，将文化建设融入各项业务实践。内化于心，外化于行，力争将企业文化影响力转换为公司的竞争优势。

　　公司将全面梳理内部制度，将文化建设嵌入业务流程、合规内控管理中。具体来看，一是将企业文化与考核激励相结合，提高道德诚信、廉洁从业、合规风控等要素在绩效考核中的权重，适度拉长考核周期，通过业绩考核办法传导企业文化和价值追求；二是强化考核结果在选人用人上的应用，尤其把好中高层管理人员的任职资格关，充分发挥中高层管理人员践行企业文化的带头作用；三是加强职业道德培训，紧抓职业操守教育，增强员工职业责任感。

　　证券基金行业已迎来了新的发展阶段，公司将严守合规底线，履行诚信义务，坚持专业主义精神，保持定力稳健发展，不断提升文化软实力，共同塑造和维护健康良好的行业形象，为广大投资者提供更高质量的资产管理服务。