上证时评丨投资者交易安全不容忽视

2022-06-14 07:47:23 来源:上海证券报 作者:孙越

  证券交易安全不是一桩小事,任何一点小故障都可能造成投资者损失。近来,券商或第三方交易软件频频发生故障。6月13日上午,许多用户反映同花顺无法交易,行情等界面出现卡顿现象。同日,国元证券手机App上的科创板一键打新功能一度不能正常使用。

  短时间连续发生同类事件,不仅影响了投资者的正常交易,也给证券行业造成负面影响。更值得注意的是,同花顺已经不是第一次出现类似问题。去年10月28日,同花顺软件出现登录异常、无法查看交易账户等故障,还遭到了监管警示。今年,招商证券也出现了交易系统故障反复上演的情况。

  对于投资者而言,交易系统崩溃造成的伤害是难以挽回的:一方面,投资者在交易时间内不能交易,只能眼睁睁看着行情瞬息万变,买不进、卖不出;另一方面,投资者维权非常困难,相关机构在服务合同中用免责条款规避了责任,再加上赔偿标准和赔偿依据很难界定,通常投资者只能自己承担损失。

  频繁的交易软件崩溃会让不少股民“用脚投票”,转而去其他平台开户。尤其是当下券商交易佣金基本无差别,能够比拼的就是服务和系统稳定。如果没有稳定、安全的信息系统,如何能获得投资者的信赖?

  对于券商来说,无论是系统升级原因,还是第三方外包“掉链子”,终归是对自己的客户造成了损失,是否能感同身受、责无旁贷呢?在金融产品越来越复杂、技术系统也不断升级的今天,最基本的交易和行情显示更不应该出现差池,毕竟交易安全是券商的生命线和业务基本盘。

  对于整个证券行业来说,加强基础交易的安全保障,对于维护资本市场稳定运行至关重要。今年4月1日,深圳证监局下发了对招商证券采取责令改正措施的决定,要求招商证券进一步加强重要信息系统建设的统筹规划,完善应急处置机制,同时对交易系统故障事件相关责任人进行内部责任追究。 5月,证监会证券基金机构监管部通报了多起券商、基金信息系统安全事件,涉及招商证券、首创证券,并明确了对问题机构和人员实施“双罚”,在分类评价中从严处理。

  监管在通报中对信息安全事件频发的原因进行了剖析,直指券商的内控和安全管理。监管通报的原因包括:合规内控不到位,未清晰、准确、完整掌握外部供应商提供软件的系统架构,运维人员操作规范性不足,移动App开发管理存在短板,安全管理存在漏洞等多种问题。

  保障投资者交易安全,监管、券商及相关中介机构责无旁贷。

  一方面,证券机构应当引以为戒,加强自律,重视内部信息安全管理,日常做好应急预案建设与演练等,在小事故、轻微事件中及时发现隐患并立即消除,制定出有针对性的优化方案。

  另一方面,面对投资者的损失,是否可建立更为完善的民事赔偿机制?让投资者的损失有解决之道。在商业闭环中,让证券机构不止对监管有交代,更对客户负起责任。券商应当不断强化信息系统建设,提高行业信息系统的安全稳定性。唯有此,整个证券行业才能切实履行好投资者保护义务。