梅花与牡丹家庭财富论坛成立 聚焦家庭财富管理矛盾

　　上证报中国证券网讯 “梅花与牡丹家庭财富论坛成立大会暨普惠金融之：家庭信托研讨会”日前在深圳召开。与会嘉宾表示，我国家庭财富管理需求日益增长，但是财富管理服务与知识相对不足。

　　与会专家指出，我国居民家庭财富快速累积、理财意识不断增强、投资渠道日益多元，但却存在着中产阶级对财富传承认识不足以及当前国内家庭信托处于空白共存的局面。同时，从最常见的信托产品来看，面向高净值客户的家族信托种类繁多，但面向中产家庭的具有理财及代际传承功能的家庭信托却较少。在此背景下，招商银行与华润信托推出了家庭财富传承服务——金葵花财富信托。

　　招商银行副行长刘建军表示，此次招商银行与华润信托合作推出的金葵花财富信托，起点相对于传统信托产品更低，能够有效满足中产阶级家庭财富传承、照顾家人、风险缓释、债务隔离等方面的需求。

　　大成基金总经理罗登攀认为，当前阶段存在居民家庭日益增长的财富管理需求与财富管理服务不平衡、不充分之间的矛盾。广大资管机构应该通过提供多层次的投资顾问服务和专业化的资产配置服务，切实担负起实现居民财富保值增值的重要使命。

　　据介绍，梅花与牡丹家庭财富论坛属于中关村华夏经济学研究发展基金会下设的公益项目，接受民政局的监管和基金会的管理，并保持独立运作。服务对象包括大众理财、合格投资者、私人银行在内三个层次的家庭客户，服务内容不限于财务规划、资产配置、健康、文旅、子女教育、海外留学、养老等领域。论坛以学术交流和业务协作等多种形式投入到家庭财富管理领域。

　　本次研讨会由华夏经济学研究发展基金会、招商银行主办，大成基金、《理财周刊》、前海财金教育承办。（刘昌源）