外贸信托联合京东金融发布《共建智能化财富管理生态圈》报告

2018-10-11 18:36:19 来源:上海证券报·中国证券网 作者:金苹苹

  上证报讯(记者 金苹苹)在互联网时代到来后,财富管理机构与金融科技公司间互相布局的现象较为普遍。如何把控自身的核心能力建设,加速转型步伐,正成为财富管理机构当前重要的议题。10月11日,中国对外经济贸易信托有限公司研究院(下文简称“中国外贸信托研究院”)与京东金融研究院联合发布《共建智能化财富管理生态圈》(以下简称《报告》)。围绕金融科技在财富管理业务中的应用,探讨了财富管理机构与金融科技公司的核心能力建设与未来发展模式和路径。

  近年来,财富管理机构在科技领域创新求变,力图借助金融科技推动财富管理业务更好地满足客户多元化需求。通过分析金融科技在财富管理产业链前、中、后端三大环节的八个场景上的具体应用,《报告》全面展现金融科技在财富管理产业链各环节助力财富管理机构提质增效。事实上,当前金融科技已有效降低了财富管理的客户进入门槛与机构运营成本,在整个产业链上的应用场景也更加多元和紧密,显示出巨大的开源增效潜力。

  报告作者之一、中国外贸信托研究院首席研究员雍莹雪表示:“随着信息技术的日益发展,移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术展现着科技的张力,科技与金融的融合层层深入,覆盖从前台的销售、中台的投研到后台的管理等财富管理的各个场景。”

  那么,如何把握未来财富管理行业的发展?《报告》认为,财富管理机构与金融科技公司必须准确定位自身,深入挖掘资源禀赋,追溯本源,围绕客户需求和痛点持续打造核心能力。

  《报告》认为,金融科技公司与财富管理机构是一种利益共同体关系。在财富管理服务日趋智能化的未来,越来越多的财富管理机构与金融科技公司将凭借自身的资源禀赋,在数字化财富管理产业链上找到适合自身的场景与定位,强化核心能力建设的同时融合发展,共建智能化财富管理生态圈。

  所谓智能化的财富管理生态圈,是一种以科技为手段,高效连接“客户、产品与数据”,能够加强客户体验和客户洞察,提升产品识别和引入能力,夯实自动化运营能力的财富管理创新模式。《报告》认为,在智能化财富管理产业链上的每一环节,都将有许多参与方协作聚合。