风险为本 与时俱进 筑牢基金行业反洗钱“第一道防线”

　　上证报中国证券网讯 （记者 朱文彬）反洗钱工作，对维护国家金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化、改善国际安全秩序，有着重要而深远的意义。

　　作为金融行业的重要组成部分，基金行业为上亿家庭提供专业理财金融服务，处在反洗钱工作的“第一道防线”。如何筑牢“第一道防线”，成为基金行业打赢这场攻坚战、持久战的重要任务。

　　自《反洗钱法》颁布以来，基金行业在中国人民银行等监管部门的悉心指导下，践行风险为本的工作方法，加强洗钱风险分析研判，完善洗钱风险管理体系，探索金融科技在反洗钱工作的运用，持续提升风险防控措施的有效性。

　　“近年来，基金行业积极落实风险为本的工作要求，综合考虑内外部环境、客户类型、业务产品运作模式、资金链条环节等因素，深入挖掘洗钱风险特征，建设完善评估指标，不断提升对基金行业洗钱风险的研究分析水平，努力把握洗钱风险防控工作的重点。”易方达基金相关负责人在接受记者采访时介绍称。

　　该负责人表示，基金公司在发展互联网基金销售等普惠金融业务时，将洗钱风险作为业务总体风险的重要方面进行考量，在评估识别风险的基础上采取有力的防控措施，坚持账户实名验证，坚守客户申购赎回资金同一账户进出的原则，掐断洗钱犯罪分子通过基金交易转移资金的途径，充分保障客户的资金安全和业务的稳健经营。

　　据了解，洗钱风险管理越来越成为基金公司合规风控的重要内容。在洗钱风险管理体系建设方面，基金公司普遍建立了董事会、管理层、反洗钱管理部门以及各职能部门等构成的洗钱风险管理架构，将洗钱风险纳入全面风险管理，根据风险与业务发展情况持续完善风险管理政策，并融入公司文化，自主自觉地把相关控制措施嵌入日常经营环节，并在制度流程、人员队伍和信息技术支持等方面对反洗钱工作给予充分保障。

　　以人工智能和大数据等技术为代表的金融科技，正成为基金行业开展反洗钱工作的有力工具。

　　据了解，在进行洗钱风险信息收集和分析监测等工作中，基金公司积极使用网络爬虫技术监测互联网洗钱风险信息，通过内外部数据结合、海量数据分析、机器学习算法及可视化技术优化风险监控模型，设计客户画像标签体系提升风险分类管理等，聚焦金融科技在反洗钱领域的运用展开一系列探索研究，以风险为本引领洗钱风险分析识别和防控措施的变革创新，推动洗钱风险管理和反洗钱工作转型提质，为基金业务的持续健康发展保驾护航。