抢占智能投顾前沿 华夏查理智投荣膺金融科技先锋

2018-09-11 13:15:57 来源:上证报APP·中国证券网 作者:陈玥

  上证报讯(记者 陈玥)近日2018中国AI金融探路者峰会在深圳举行,华夏基金旗下智能投顾产品—华夏查理智投经过多轮评比,凭借显著的综合实力脱颖而出,跻身“2018中国金融科技先锋榜”,荣获重磅奖项——综合奖。

  随着AI技术的快速发展和与金融产品的深入融合,近年来,智能投顾成为被广泛热议的风口,更被誉为中国财富管理市场的必然发展趋势。多家金融机构也开始积极在智能投顾领域进行布局。此次荣获大赛综合奖的华夏查理智投正是华夏基金和其全资子公司在“AI+金融”领域持续探索的成果之一。华夏查理智投与市场上其他智能投顾产品相比,产品定位独树一帜——是市场上首个将养老、教育、增利等生活目标和理财目标场景化的智投平台,通过用户画像为用户匹配更符合需求的理财产品。借助AI技术,华夏查理智投把原来大量人力完成的工作由机器人完成,将一整套客户需求分析、资产配置建议、构建投资组合、投后管理与回顾嵌入查理智投,也把投资心理按摩也由机器人对特定账户完成,帮助他们克服贪婪与恐惧等。

  华夏财富总经理张晖表示:“回归到本质,智能投顾的出发点仍旧是满足客户的不同理财需求,只不过是采用更多金融科技手段。华夏查理智投的内核是资产配置,它沿袭了华夏基金20年资产管理经验的强大基因,在资产配置方面具有一般机构不可比拟的专业优势,是AI(人工智能)+HI(人类智能)组合效率的集中体现。”据悉,早在2016年华夏基金就专门成立资产配置部负责智能投顾的模型研发,并且陆续与罗素、微软等全球一流的机构建立战略合作,持续加强经验交流和研究合作。经过两年的产品设计和模型研发,华夏基金全资子公司华夏财富在今年年初与华夏基金联手正式推出了智能投顾1.0版本——华夏查理智投。据张晖介绍,上线以来后华夏查理智投也根据客户需要不断进行升级,上线3个多月后,又率先推出内首个“组合定投”功能。

  展望未来,张晖认为AI+金融”的趋势正在不断深化,中产阶级的迅速崛起使私人财富管理领域成为有巨大增长潜力的红海,可以充分利用移动互联网和人工智能技术建立更有效率的财富管理模式,是非常值得财富管理机构去提前布局的一个赛道,未来前景广阔。华夏查理智投也会不断更新迭代,以期未来真正实现“千人千面”的智能投顾服务,让投资者的目标可以在每时每刻得到最好的满足和实现,让每一个客户都有唯一的组合,接受定制化、差异化的服务。