宏利资产亚洲养老金负责人邱铠平:精益求精 以专业赢得信任

2018-08-27 15:34:05 来源:上海证券报·中国证券网 作者:朱妍

  上证报资讯(记者 朱妍)8月初,市场期待已久的养老目标基金获得批文,包括华夏、泰达宏利、广发、嘉实在内的14家基金公司获得了养老目标基金的批文。作为大众理财重要选择的公募基金,如何为投资者提供更好的养老理财服务?面对我国养老投资市场的现状,养老目标基金又将如何赢得投资者的认可和信任?对此,宏利资产亚洲养老业务负责人邱铠平与投资者分享了宏利金融集团在养老投资及养老金融教育等方面的经验。

  据了解,泰达宏利基金的外方股东宏利资产所属的宏利金融集团发展历史超120年,拥有丰富的养老金管理经验以及“一站式”服务捆绑能力,实现了跨地区、跨支柱、跨产品、跨客户的综合性养老金投资服务,在全球处于领先地位。谈及养老投资管理经验,邱铠平表示,投资机构不仅需要为投资者提供与投资者风险收益匹配的养老投资品种,而且需要根据社会发展为投资者提供相应的精准服务。

  邱铠平指出,宏利金融集团在全球四个主要经济体的养老金业务规模都处于领先地位,尤其是在美国和加拿大。亚洲方面,宏利集团扎根香港逾110年,宏利资产(香港)管理有限公司一开始就参与了香港的强积金服务,强积金经过十八年的发展,市场占有率不断提升,目前资产管理规模已达到市场第一位,是香港最大的强积金服务提供者。对于强积金业务的致胜之道,邱铠平则总结为八个字——精益求精、不断创新。

  据了解,宏利集团香港强积金业务为投资者提供了多元化的基金平台, 拥有27项成分基金, 是市场上提供最多基金选择的强积金计划,投资者可以按照自身的需求选择合适的基金, 如康健护理基金和中华威力基金;在投资费率上,为个人帐户成员提供创新及独特的「尊尚优惠计划」及「强积金一家有赏」计划, 让成员享有基金管理费特别优惠;在服务体验上,则为雇主提供减轻行政负担的支持,例如支薪软件、网上服务、雇员登记简介会、到访雇主办公地点为雇员提供即场支持,高效率的营运模式及客户服务团队真正体现了以客为尊的服务理念。

  同时,邱铠平还指出,养老投资作为一种长期投资,从全球经验来看,即便居民普遍具备养老投资意识,但在投资理财知识储备及产品认知选择方面,仍然存在诸多问题。当前中国的第三支柱建设从理论走向实践,正值养老金融体系发展的关键时刻,养老金融教育课对于普通投资者更具现实意义。

  关于宏利集团在养老金融教育方面的经验成就,邱铠平介绍指出,宏利集团在美国、加拿大、香港、印尼等多个国家和地区的业务员平台上都展开了投资者教育,搭建了试算软件、微电影、手机游戏等多种形式的投资者教育平台形式,以期通过寓教于乐的形式让投资者形成良好的养老投资观念、树立正确的风险意识,能够及早准备养老投资并且甄选出适合自身的养老投资产品。养老金融教育是个漫长的过程,不是单靠一家机构、一个行业就可以做到,需要政策的支持、相关行业的配合,多渠道、多形式、多媒体来展开,才能达到最好的效果。