首批养老目标基金落地 万家稳健养老目标三年FOF获批

2018-08-06 18:16:40 来源:上证报APP·中国证券网 作者:王彭

  上证报讯(记者 王彭)经过三个多月的等待,首批养老目标基金正式落地。记者从万家基金获悉,万家稳健养老目标三年持有期混合型FOF首批获批,不久将与投资者见面。据悉,这是一只目标风险基金,追求养老资产稳健增值,适合稳健型投资者。

  据了解,养老金业务已成为万家基金战略性业务,作为公司涉足公募养老业务的首只产品,万家稳健养老目标基金值得投资者期待。

  记者了解到,此次获批的养老目标基金共有14只,包括目标风险基金和目标日期基金。两者区别在于,前者主要将养老基金分为不同风险等级,让投资者根据自己的风险偏好进行选择,而后者以投资者退休日期为目标,根据不同生命阶段风险承受能力进行投资配置。从海外个人养老金投资模式来看,这两类基金目前在美国非常常见,是美国近十年来最受欢迎的个人养老产品。从产品类型来看,养老目标基金均以FOF形式运作,能够较好地实现分散投资风险、降低组合波动的目标。

  自今年3月证监会发布《养老目标证券投资基金指引(试行)》以后,万家基金将养老业务作为公司战略性业务积极部署,率先上报新产品。目前万家基金组合投资团队拥有业内一流的人才配置,组合投资部总监徐朝贞拥有14年跨境资产投资管理实务经验,对FOF产品的投资管理具有成熟框架及经验,是国内为数不多的具有长期FOF运作经验的基金经理;组合投资部副总监卢涛,天津大学博士,拥有10年公募基金产品评价经验,熟悉境内公募基金产品投资运作规律。在投资过程中,组合投资团队将与公司内部的权益、固收、量化、海外投资投研团队共享研究资源及成果,优化组合,为投资者带来良好的投资体验。

  海通证券数据显示,截至6月29日,万家基金旗下权益类基金最近两年加权平均净值增长率为25.47%,在同行业99家基金公司中排名第5;最近五年加权平均净值增长率为108.61%,在全行业68家基金公司中排名11;旗下固定收益类基金今年以来加权平均净值增长率在全行来107家基金公司中排名13。

  值得一提的是,为打造合投资者需求的养老目标产品,万家基金集中投研团队各部门力量,精心锻造养老目标基金产品。万家基金相关人士表示,公募基金发展20年来,为投资者创造了可观的回报,而养老目标基金的诞生,将会进一步发挥公募基金自身专业投资的优势,为满足居民养老资金的保值增值需求贡献一份力量。